Кассовый разрыв: инструменты

Что даёт инструмент

Пройдёшь 5 источников по порядку: поставщики, склад, должники, расходы и только потом кредит. Разрыв закроют деньги, которые уже лежат в бизнесе.

Когда он нужен

• Платёжный календарь в минусе через 2-3 недели
• Брал займ на зарплату или налоги
• Прибыль в отчёте есть, денег на счёте нет
• Склад растёт быстрее выручки

Пошагово

1. Попроси отсрочку у поставщиков

   Начни с тех, с кем работаешь больше года без задержек. Проси 14-21 день за стабильный объём или эксклюзив.

   Частая ошибка: Просить, когда уже горит. Поставщик видит панику.

2. Вытащи деньги из склада

   Всё без продаж 6+ месяцев продай со скидкой, верни поставщику или выставь на Kaspi.

   Частая ошибка: Жалеть продавать в минус. Неликвид стоит тебе 4% в месяц.

3. Собери долги и ограничь отсрочки

   Крупных должников обзвони сам. Тем, кто задерживал больше месяца, только предоплата или лимит.

   Частая ошибка: Бояться потерять клиента, который не платит.

4. Режь расходы без результата

   Выпиши расходы за 3 месяца и цель каждого. Режь то, что не связано с деньгами.

   Частая ошибка: Срезать всё на 20%. Под нож попадёт реклама, которая приносила заказы.

5. Бери долг последним

   Только на остаток разрыва и срок до плюса в календаре. Заранее запиши, из чего отдашь.

   Частая ошибка: Брать займ первым. Через полгода понадобится второй.

Как понять, что работает

• Остаток в худшую неделю: не ниже недельных расходов
• Оборачиваемость склада: минус 20% за квартал
• Просрочка больше 30 дней: до 10% долга
• Отсрочка у поставщиков: не меньше срока оплаты клиентов

Рабочий лист

Пять рычагов против кассового разрыва

Впиши разрыв из календаря. Иди по рычагам сверху вниз, пока сумма не закроет разрыв.

Разделы: Разрыв, Рычаги и деньги, Неликвид: товар без продаж 6+ месяцев, Перед тем как брать займ.

Помогает при диагнозах

• Кассовые разрывы