Диагноз · Финансы

Предоплата тратится как прибыль

Аванс пришёл и уже потрачен, хотя работа не сделана

Что делать, если аванс пришёл и уже потрачен, хотя работа не сделана?

Это диагноз «Предоплата тратится как прибыль»: клиент внёс 50%, и ты тратишь деньги на долг, оборудование или себя. Начни с этого: выпиши авансы по незакрытым заказам и сумму работ, которую должен клиентам. Дальше: свободные деньги: остаток на счёте минус обязательства клиентам и поставщикам. Потом: открой счёт «Авансы» и с понедельника держи там предоплаты до акта.

Что происходит

Клиент внёс 50%, и ты тратишь деньги на долг, оборудование или себя. Через месяц нужен закуп под заказ, а денег нет. До подписания акта это деньги клиента.

Признаки

Прибыль считаешь по счёту, по актам не считаешь
Крупные покупки в день крупной предоплаты
Закуп старого заказа из аванса нового
Не знаешь объём работ, должных клиентам
Возврат одного аванса даёт кассовый разрыв

Причины

Выручку считают по поступлениям
Нет реестра обязательств
Нет отдельного счёта под авансы
Нет платёжного календаря с закупом под заказ

Во что это обходится

Мастерская кухонь в Караганде получила 6 млн ₸ предоплат по 12 заказам и купила кромочный станок за 4 млн ₸. Через 3 недели закуп плиты и фурнитуры на 3,8 млн ₸, на счёте 2 млн ₸. Кредит 2 млн ₸ под 26% годовых, сроки трём клиентам сдвинуты. Двое взяли неустойку по 150 000 ₸, третий забрал аванс 500 000 ₸. Итог за полгода: около 560 000 ₸ процентов и неустоек плюс потерянный заказ на 1 млн ₸.

Цифры приведены как пример расчёта. В вашем бизнесе суммы будут свои.

Самопроверка

Посчитайте ответы «да».

Ты считаешь, что заработал, когда деньги пришли на счёт
Ты хотя бы раз тратил предоплату на покупки, не связанные с этим заказом
Ты не можешь назвать сумму работ, которые должен клиентам по полученным авансам
Закуп под заказ иногда оплачивается предоплатой следующего клиента
Возврат одного аванса создаст тебе кассовый разрыв
Акты по выполненным этапам подписываются не всегда
У тебя нет отдельного счёта или резерва под авансы

Как читать результат: 0-2 норма, 3-5 риск, 6+ диагноз подтверждён.

Первые шаги

Выпиши авансы по незакрытым заказам и сумму работ, которую должен клиентам
Свободные деньги: остаток на счёте минус обязательства клиентам и поставщикам
Открой счёт «Авансы» и с понедельника держи там предоплаты до акта

Если ничего не менять

Отказ одного клиента обернётся дорогим кредитом и неустойками.

Инструменты лечения

Разобрать это на вашем бизнесе

Business Surgery: клуб бизнес-трекинга в Алматы. На диагностике бизнеса оба основателя клуба за 1 час находят главную причину, которая тормозит ваш бизнес, и первые шаги. Стоимость 50 000 ₸. Подробнее о клубе.

Записаться на диагностику бизнеса · 50 000 ₸99 чек-листов в Telegram