Business Surgery

Business Surgery / Библиотека / Финансы

Инструмент · Финансы

Реестр обязательств

Одна таблица: кто должен тебе и кому должен ты. Чужие деньги больше не тратишь

2 часа на реестр, 20 минут в неделюбазовыйОснова: Конспекты BS «Бизнес: это про обязательства, а не про деньги» и «Зачем знать финансы: истории»

Что даёт инструмент «Реестр обязательств» и как его применить?

По каждой сделке видно, что должен сделать и заплатить ты и что должны тебе. Шаги: выпиши открытые сделки; раздели на «должны мне» и «должен я»; посчитай свободные деньги; привяжи деньги к актам; обновляй раз в неделю; решай по свободным деньгам. Предоплата перестаёт казаться заработком, прибыль считаешь по закрытым актам.

Что даёт инструмент

По каждой сделке видно, что должен сделать и заплатить ты и что должны тебе. Предоплата перестаёт казаться заработком, прибыль считаешь по закрытым актам.

Когда он нужен

  • Пришла крупная предоплата, хочется закрыть старые долги
  • Не помнишь, кто кому сколько должен
  • Деньги на счёте есть, через неделю нечем платить
  • Подрядчики на нескольких проектах
  • Клиент просит аванс назад, а он потрачен

Пошагово

  1. Выпиши открытые сделки

    Клиенты, подрядчики, поставщики: сумма договора, сделано, оплачено.

    Частая ошибка: Писать только клиентов. Долг подрядчику 600 000 ₸ тоже обязательство.

  2. Раздели на «должны мне» и «должен я»

    Разница сделанного и оплаченного. Заплатили больше, чем сделано: это деньги клиента.

    Частая ошибка: Считать аванс выручкой. Выручка появляется с актом.

  3. Посчитай свободные деньги

    Счета минус работы по авансам, минус долги поставщикам, плюс точные поступления за 2 недели.

    Частая ошибка: Прибавлять долги клиентов без даты. «На следующей неделе» ещё не деньги.

  4. Привяжи деньги к актам

    Этап закрыт подписанным актом, только тогда аванс твой. Подрядчикам тоже по актам.

    Частая ошибка: Пропускать акты со «своими». Через 3 месяца никто не помнит, что сделано.

  5. Обновляй раз в неделю

    Понедельник, 20 минут: договоры, акты, поступления, оплаты, просрочки в обе стороны.

    Частая ошибка: Держать в голове. Там помещается 3 сделки из 12.

  6. Решай по свободным деньгам

    Покупки, найм и вывод денег сверяй со строкой «свободно». Авансы не трогай.

    Частая ошибка: Покупать в расчёте на «скоро заплатят». Отсюда кредиты под 24%.

Как понять, что работает

  • Расхождение с банком: 0 ₸
  • Этапы с подписанным актом: 100%
  • Кассовые разрывы за квартал: 0
  • Просроченная дебиторка: до 10% выручки месяца

Рабочий лист

Реестр обязательств

Строка на договор: сделано по актам и оплачено. Разница покажет долги, внизу свободные деньги на дату.

Разделы: Клиенты: что должны мы и что должны нам, Подрядчики и поставщики: что должны мы, Свободные деньги на дату, Каждый понедельник.

Открыть рабочий лист (PDF)

Помогает при диагнозах

Разобрать это на вашем бизнесе

Business Surgery: клуб бизнес-трекинга в Алматы. На диагностике бизнеса оба основателя клуба за 1 час находят главную причину, которая тормозит ваш бизнес, и первые шаги. Стоимость 50 000 ₸. Подробнее о клубе.

Записаться на диагностику бизнеса · 50 000 ₸99 чек-листов в Telegram

Ещё по теме «Финансы»