Business Surgery

Business Surgery / Библиотека / Финансы

Инструмент · Финансы

Платёжный календарь

Кассовый разрыв виден за 3-6 недель. Сборка 2 часа, ведение 25 минут в неделю

2 часа на сборку, 25 минут в неделюбазовый

Что даёт инструмент «Платёжный календарь» и как его применить?

Ты знаешь остаток денег на каждый день 8 недель вперёд. Шаги: выпиши обязательные платежи; ставь поступления по факту оплаты; посчитай остаток на каждый день; закрой красный день за 10 дней до него; обновляй по понедельникам. Красный день видно заранее, и есть время сдвинуть платёж или ускорить оплату клиента.

Что даёт инструмент

Ты знаешь остаток денег на каждый день 8 недель вперёд. Красный день видно заранее, и есть время сдвинуть платёж или ускорить оплату клиента.

Когда он нужен

  • В начале месяца денег много, к 20 числу не хватает на зарплату
  • Клиенты платят с отсрочкой, поставщикам ты платишь вперёд
  • За полгода занимал, чтобы закрыть обязательный платёж
  • Планируешь крупную закупку и не уверен, что потянешь
  • Остаток на следующую неделю не знает никто

Пошагово

  1. Выпиши обязательные платежи

    По выписке за 3 месяца выпиши регулярные списания с реальными датами. Отметь, какие можно сдвинуть.

    Частая ошибка: Забыть квартальные платежи: налоги, страховку. Они чаще всего рвут кассу.

  2. Ставь поступления по факту оплаты

    Клиенту с отсрочкой ставь дату, когда он реально платит. Розницу ставь средней суммой по дню недели.

    Частая ошибка: Ставить даты из договора. Календарь рисует деньги, которых нет.

  3. Посчитай остаток на каждый день

    Остаток утра плюс поступления минус платежи, на 8 недель. Минимум равен неделе обязательных платежей, ниже него красный.

    Частая ошибка: Смотреть итог месяца. Разрыв живёт 3-4 дня внутри месяца.

  4. Закрой красный день за 10 дней до него

    Сдвинь платёж, ускорь поступление, разбей закупку или возьми короткий кредит. Решение сразу вноси в календарь.

    Частая ошибка: Звонить поставщику в день платежа.

  5. Обновляй по понедельникам

    Внеси остатки, сдвинь неоплаченное, добавь новые счета. Красный день в ближайшие 3 недели: звонишь сегодня.

    Частая ошибка: Обновлять раз в месяц. Календарь снова становится фантазией.

Как понять, что работает

  • Дней ниже минимума: 0
  • Ошибка прогноза за неделю: до 10%
  • Горизонт: от 6 недель
  • Резерв: от недели платежей

Рабочий лист

Платёжный календарь на 8 недель

Постоянные платежи заполни раз, остальное обновляй по понедельникам.

Разделы: Параметры, Движение денег по дням, Постоянные платежи, Понедельник, 25 минут.

Открыть рабочий лист (PDF)

Помогает при диагнозах

Разобрать это на вашем бизнесе

Business Surgery: клуб бизнес-трекинга в Алматы. На диагностике бизнеса оба основателя клуба за 1 час находят главную причину, которая тормозит ваш бизнес, и первые шаги. Стоимость 50 000 ₸. Подробнее о клубе.

Записаться на диагностику бизнеса · 50 000 ₸99 чек-листов в Telegram

Ещё по теме «Финансы»